
“芝麻交易所充了 800 可以退吗” 的疑问,背后是虚拟货币非法交易中的典型退款困境。需明确的核心事实是:芝麻交易所(原 Gate.io)在我国境内开展的虚拟货币交易业务属非法金融活动,800 元充值款既无合规退款依据,也面临平台套路与司法实践的双重阻碍,试图追讨还可能陷入新的诈骗陷阱。
从平台属性与规则看,退款请求从根源上缺乏支持。芝麻交易所虽对外宣称 “合规运营”,但其前身 “比特儿” 长期存在挪用用户资产、联合项目方收割投资者等问题,业内口碑极差。这类非法平台的用户协议中,通常暗藏 “虚拟资产充值后概不退还” 的格式条款,且会以 “充值已兑换为平台积分或虚拟货币” 为由拒绝退款 —— 即便仅充值 800 元,也会被归入 “自愿参与风险交易” 的范畴。更值得警惕的是,平台可能以 “退款需先缴纳手续费”“账户解冻需充值等额资金” 为噱头,诱导用户追加投入,形成 “越追讨损失越大” 的恶性循环,这与虚拟货币领域的常见诈骗套路完全吻合。
司法实践进一步堵死了退款路径。我国 2021 年 “924 通知” 明确虚拟货币交易属非法活动,相关民事法律行为无效,但这并不意味着充值款可直接追回。参考预付式消费纠纷的司法判例,直播、游戏等领域的虚拟充值款,在经营者无违约或终止服务的情况下,法院通常不支持退还。芝麻交易所的充值行为本质是参与非法交易,即便起诉至法院,800 元也可能因 “资金性质非法” 被认定为 “非法财物” 予以没收,而非返还给用户。此前类似案件中,用户因参与非法虚拟货币交易起诉平台退款,均因 “行为违法” 被驳回诉请,这一司法逻辑同样适用于芝麻交易所的充值纠纷。
追讨过程中的二次诈骗风险更需警惕。不少不法分子瞄准 “充值后想退款” 的用户心理,冒充芝麻交易所 “客服” 主动联系,以 “协助追回 800 元” 为诱饵,要求用户提供银行卡信息、短信验证码或下载钓鱼 APP。一旦用户轻信,不仅 800 元无法追回,还可能导致银行卡被盗刷,造成二次财产损失。这类 “退款诈骗” 的成功率极高,尤其针对小额充值用户的警惕性盲区。
此外,800 元充值背后还暗藏刑事风险。芝麻交易所已被曝出成为电信诈骗、赌博等犯罪的 “洗钱通道”,此前已有用户因通过其交易涉赃款被判帮信罪。即便仅充值 800 元,若资金流向涉及违法犯罪,用户仍可能卷入刑事调查,相比退款,法律风险更需重视。
综上,芝麻交易所充的 800 元基本无追回可能,平台规则、法律定性与司法实践共同构成了退款壁垒。试图追讨不仅徒劳,还可能遭遇二次诈骗。认清虚拟货币交易的非法本质,及时止损并向监管部门举报平台违规行为,才是应对此类困境的正确选择。